Cadances o Sharesight: quale gestore di portafoglio è adatto a chi investe in dividendi?

Se segui il tuo portafoglio con serietà, probabilmente hai già incontrato Sharesight. Segue portafogli da molto prima che esistesse Cadances, è un nome noto tra gli investitori australiani e neozelandesi, e fa quello che promette: rendicontazione della performance con dividendi e imposte incluse.

Allora perché esiste Cadances? Perché «dividendi inclusi» e «costruito per i dividendi» sono due prodotti diversi. Ecco uno sguardo onesto su dove vince ciascuno.

La versione breve

Se vuoi la risposta senza i dettagli:

• Scegli Sharesight se dichiari in Australia o in Nuova Zelanda, o se condividi il portafoglio con un commercialista tramite Xero.
• Scegli Cadances se il reddito da dividendi è il senso del tuo portafoglio: quanto ti paga, quando arriva il prossimo accredito, quanto prende il fisco nel tuo paese e come sarà il tuo reddito tra dieci anni. Conta soprattutto in Europa, dove Cadances modella le regole reali del tuo paese e compila i tuoi moduli ufficiali.

Sono entrambi buoni prodotti. Sono costruiti attorno a domande diverse, ed è tutto qui il confronto.

Cadances e Sharesight a confronto

Il confronto completo segue, ma la tabella qui sotto contiene i fatti che decidono. Ogni riga è approfondita nelle sezioni successive.

Che cosa fanno bene entrambi

Va dato a ciascuno il suo. Entrambi gli strumenti:

• Seguono azioni ed ETF sui mercati globali, con i dividendi registrati in automatico
• Convertono posizioni in più valute nella tua valuta di riferimento a tassi reali
• Mostrano il rendimento annualizzato reale e non solo la variazione di prezzo
• Confrontano il portafoglio con i principali indici
• Importano lo storico dai file del broker
• Producono riepiloghi di dividendi e plusvalenze pronti per la dichiarazione
• Offrono un’app mobile oltre a quella web

Se quell’elenco fosse tutto il lavoro, potresti lanciare una moneta. Le differenze cominciano quando chiedi attorno a che cosa è organizzato ciascuno strumento.

Sharesight parte dalla performance, Cadances dal reddito

La rendicontazione di Sharesight risponde a una domanda più di ogni altra: come ha reso il mio portafoglio? Il suo motore è davvero profondo, con analisi dei contributi, rendicontazione delle esposizioni e confronti su più periodi nei piani superiori. I dividendi alimentano quei rendimenti e sono seguiti bene, ma sono un ingrediente del quadro di performance, non il suo argomento.

Cadances parte da un’altra domanda: quanto mi sta pagando questo portafoglio? La dashboard si apre sul ritmo del reddito del mese, sul rendimento prospettico, su ciò che è arrivato e su ciò che deve ancora arrivare. Attorno a quel nucleo stanno gli strumenti che chi investe per reddito usa davvero.

Vedere il reddito prima che arrivi

Un calendario dei dividendi dispone ogni data di stacco e ogni pagamento su una griglia mensile, con gli importi. Quando un emittente europeo non ha ancora pubblicato la data di pagamento, cosa che accade di continuo, Cadances la stima dalla data di stacco e la segna come approssimativa, così il calendario non ha mai un buco dove dovrebbe esserci un accredito.

Una previsione a 12 mesi proietta il reddito futuro con ipotesi di crescita regolabili e lo calcola al netto dell’imposta sui dividendi del tuo paese, invece di mostrare una cifra lorda da scontare mentalmente.

Il calcolatore di dividendi gratuito porta la stessa idea più lontano: modella reinvestimento, versamenti e decenni di crescita del dividendo, senza bisogno di un account.

Giudicare il reddito che già possiedi

Ogni società che paga dividendi porta un punteggio di sicurezza da 0 a 100, costruito su payout, crescita del dividendo e fondamentali dietro il pagamento, così vedi il rischio di taglio prima che diventi un taglio. L’intero portafoglio riceve lo stesso trattamento, come singola lettura di sicurezza sulla dashboard.

Una casella di avvisi ti dice poi che cosa è cambiato: date di stacco in arrivo, tagli e aumenti del dividendo, concentrazione su una posizione o un settore, ritenute estere recuperabili e forti ribassi. Si legge come un programma di posta: la smisti invece di andarla a cercare.

Trovare la prossima posizione da reddito

Un filtro sui titoli applica criteri a un universo selezionato di società che pagano dividendi: rendimento prospettico, payout, crescita del dividendo a cinque anni, serie di aumenti, cadenza di pagamento e punteggio di sicurezza. L’elenco dei re del dividendo è a un clic da lì: le 50 società statunitensi che aumentano la distribuzione da almeno 50 anni consecutivi.

È la parte che nessun tracker di performance fa. Sharesight ti dice come è andato quello che possiedi. Cadances ti aiuta anche a decidere che cosa comprare dopo.

Fiscalità: rapporti da interpretare o moduli da presentare

È la differenza pratica più grande, e dove vivi decide quanto pesa.

Sharesight offre rendicontazione fiscale specifica per cinque paesi: Australia, Nuova Zelanda, Regno Unito, Canada e Stati Uniti, come spiega la sua stessa pagina sulla fiscalità dei portafogli. In Australia e Nuova Zelanda in particolare è eccellente, e molti commercialisti prendono i suoi rapporti così come sono. Fuori da quei cinque paesi ottieni riepiloghi generici di plusvalenze e reddito imponibile. Utili, ma tradurli nelle regole reali del tuo paese resta compito tuo.

Cadances fa quella traduzione per te su 34 residenze: ogni paese dell’Unione europea più Regno Unito, Stati Uniti, Canada, Australia, Svizzera, Norvegia e altri. Ognuna porta le proprie regole invece di un’approssimazione comune:

• Francia: il prelievo forfettario PFU confrontato con la scala progressiva in un tocco, per sapere se barrare la casella 2OP ti costa davvero meno.
• Germania: l’Abgeltungsteuer con il Sparer-Pauschbetrag trattato come la franchigia condivisa che è, l’imposta di culto inclusa nell’aliquota come prevede la legge, e la Günstigerprüfung eseguita per te.
• Regno Unito: le regole di abbinamento delle azioni dell’HMRC, stesso giorno, poi la regola dei 30 giorni, poi il pool della Section 104, allineate all’anno fiscale che parte il 6 aprile.
• Canada: il gross-up e il credito d’imposta sui dividendi, lo scaglione reale per tutte e tredici le province e i territori, e la regola della perdita superficiale segnalata prima di presentare.
• Stati Uniti: dividendi qualificati e ordinari sulla scala 0 / 15 / 20, l’imposta del 3,8 % sul reddito netto da investimenti oltre la soglia, e un prospetto per il modulo 1116 per il credito d’imposta estero.

La parte che va oltre un rapporto

Sul piano Elite, Cadances non si ferma a un numero. Assegna ogni importo al rigo a cui appartiene e precompila i moduli ufficiali. I residenti in Francia ottengono i moduli 2042, 2047 e 2074. I residenti negli Stati Uniti ottengono lo Schedule B, il modulo 8949, lo Schedule D, il modulo 1116 e il modulo 8960. Residenti nel Regno Unito, in Canada, Germania, Spagna, Italia, Australia e Svizzera ricevono lo stesso trattamento per la propria dichiarazione.

Gli involucri fiscalmente agevolati sono riconosciuti ovunque nell’app e non solo nella schermata fiscale, quindi un ISA, un PEA, un TFSA, un RRSP, un 401(k), un PIR o un ISK mostra il proprio reddito non tassato anche nella previsione e nel simulatore.

Far entrare le tue posizioni

Sharesight è noto per le importazioni dai broker e per la possibilità di inoltrare le conferme di eseguito via e-mail direttamente nel portafoglio, con un lungo elenco di broker supportati.

Cadances segue due strade. L’importazione da file funziona con qualsiasi broker, in CSV o Excel, senza un elenco di broker supportati da controllare prima. Capisce quale colonna è quale in qualsiasi lingua, mostra accanto a ogni ipotesi un valore reale preso dal tuo file perché un errore salti all’occhio, e salta i duplicati. La sincronizzazione automatica con il broker sui piani a pagamento collega il broker una volta e poi fa arrivare da sole posizioni, operazioni e dividendi, ogni giorno su Lite e Premium e ogni ora su Elite e Ultimate, con fino a cinque anni di storico.

Entrambi gli strumenti permettono di valorizzare a mano attività non quotate. Cadances tratta inoltre cripto e materie prime come posizioni a pieno titolo, con lo stesso storico dei prezzi, lo stesso peso nella ripartizione e la stessa attribuzione del rendimento delle tue azioni.

Quanto costano

Prima un avvertimento: Sharesight espone i prezzi in dollari sul sito statunitense e Cadances in euro, quindi questo confronta ciò che ottieni per il tuo denaro, non un’equivalenza esatta di valuta.

Sharesight, con fatturazione annuale, ha un piano gratuito con un portafoglio e 10 posizioni, poi Starter a 7 dollari al mese per 30 posizioni, Standard a 18 dollari al mese per quattro portafogli e posizioni illimitate, e Premium a 23,25 dollari al mese per dieci portafogli, secondo la sua pagina prezzi statunitense. I rapporti fiscali e il confronto con gli indici partono da Starter. La valorizzazione multivaluta, le etichette e l’integrazione Xero partono da Standard. La fatturazione annuale fa risparmiare circa il 25 %.

Cadances apre ogni account sul piano gratuito, senza carta e senza limiti di tempo: un portafoglio fino a 15 posizioni e una watchlist di un titolo, con il calendario, la previsione, il simulatore, gli indici di riferimento e l’importazione da file da qualsiasi broker. I piani a pagamento aggiungono volume e profondità:

• Lite, 6,99 € al mese: 1 portafoglio, posizioni illimitate, una watchlist di 5 titoli, prezzi in tempo reale e sincronizzazione giornaliera con il broker.
• Premium, 14,99 € al mese: 5 portafogli, posizioni illimitate, una watchlist di 10 titoli, sincronizzazione del calendario, il filtro e i re del dividendo, e fino a 10 regole di ripartizione.
• Elite, 29,99 € al mese: 10 portafogli, posizioni illimitate, il filtro e i re del dividendo, la casella di avvisi, le regole di portafoglio, il rapporto sulle ritenute, la sincronizzazione oraria e le dichiarazioni fiscali precompilate.
• Ultimate, 49,99 € al mese: tutto Elite senza limiti, con la massima frequenza dei dati.

La fatturazione annuale regala due mesi su qualsiasi piano. Le cifre aggiornate sono sulla pagina dei prezzi.

La lettura onesta: entrambi gli strumenti partono gratis, e il piano gratuito di Cadances accetta cinque posizioni in più di quello di Sharesight. Standard sta sotto Elite come prezzo di listino. Quello che nessun piano Sharesight include, a nessun prezzo, è un punteggio di sicurezza del dividendo, un filtro sul reddito, modelli fiscali tarati su 34 residenze o una dichiarazione precompilata. Non paghi Cadances per posti e portafogli in più. Paghi per lo strato dividendi e fiscalità.

Quale scegliere?

1. Portafoglio piccolo, lo vuoi gratis. Vanno bene entrambi. Il piano gratuito di Sharesight accetta 10 posizioni; quello di Cadances ne accetta 15, con il calendario, la previsione e l’importazione da file, per tutto il tempo che vuoi.
2. Dichiarazione in Australia o Nuova Zelanda. Sharesight. La sua rendicontazione fiscale locale è lo standard lì, e con buone ragioni.
3. Investitore in dividendi che dichiara in Europa. Cadances, con distacco. Gli strumenti sul reddito vanno più a fondo e il modello fiscale parla le regole del tuo paese invece di approssimarle.
4. Dichiarazione nel Regno Unito, in Canada o negli Stati Uniti. Vanno bene entrambi. Sharesight se vuoi soprattutto la rendicontazione della performance; Cadances se il tema sono i dividendi e vuoi la dichiarazione precompilata.
5. Condivisione con un commercialista tramite Xero. Sharesight ha quell’integrazione oggi.
6. Vuoi l’app nella tua lingua. Cadances funziona in inglese, francese, spagnolo, olandese, tedesco e italiano, con formati locali di date e numeri ovunque.

Provalo sul tuo portafoglio

L’unico confronto che risolve la questione è quello fatto sulle tue posizioni. Crea un account gratuito, senza carta, importa il file del tuo broker in circa un minuto e guarda quanto ti sta pagando davvero il portafoglio: questo mese, al netto delle imposte e tra dieci anni.

Prezzi e funzioni qui riportati sono stati verificati a settembre 2026 e cambiano nel tempo, quindi controlla entrambi i siti prima di decidere. Sharesight è un marchio di Sharesight Limited, che non è collegata a Cadances.