Rechner für den Dividenden-Wiederanlageplan (DRIP)
| Jahr | Portfolio | Jahreseinkommen (netto) | Monatlich | YoC | Zielfortschritt |
|---|---|---|---|---|---|
| +1 J. | €222 330 | €7 682 | €640 | 3.7% | 26% |
| +3 J. | €273 054 | €9 760 | €813 | 4.5% | 33% |
| +5 J. | €333 283 | €12 342 | €1 028 | 5.4% | 41% |
| +10 J. | €540 074 | €21 877 | €1 823 | 8.4% | 73% |
| +15 J. | €867 797 | €38 284 | €3 190 | 13.2% | 100% |
| +20 J. | €1 396 686 | €66 515 | €5 543 | 20.8% | 100% |
| +25 J. | €2 263 095 | €115 092 | €9 591 | 32.9% | 100% |
Setzen Sie Ihre echten Zahlen ein
Erstellen Sie ein kostenloses Konto, fügen Sie Ihre Positionen hinzu, und der Rechner arbeitet mit Ihrem echten Portfoliowert, Ihrer gewichteten Rendite und Ihrem Steuerwohnsitz.
So rechnet dieser Rechner
Stellen Sie sechs Werte ein: Startkapital, Dividendenrendite, Dividendenwachstum, monatliche Einzahlung, Einkommensziel und Dividendensteuersatz. Der Rechner projiziert Ihren Portfoliowert und Ihr Netto-Dividendeneinkommen Jahr für Jahr, bis zu 40 Jahre voraus, und markiert das Jahr, in dem Sie Ihr Ziel erreichen.
Drei Wege, ein Diagramm
Die meisten Rechner zeichnen eine einzige optimistische Linie. Dieser zeichnet drei: jede Dividende ausgeben, sie wiederanlegen (DRIP), oder wiederanlegen und jeden Monat frisches Geld nachlegen. Der Abstand zwischen den Linien ist das Argument für die Wiederanlage, maßstabsgetreu. Jede wiederangelegte Ausschüttung kauft Anteile, die eigene Dividenden zahlen: der Kreislauf, den Anleger den Dividenden-Schneeball nennen.
Steuern stecken in der Rechnung, nicht in einer Fußnote
Dividenden werden mit Geld nach Steuern wiederangelegt. Eine Projektion, die das ignoriert, überschätzt, wie schnell Ihr Einkommen wächst. Diese zieht zuerst die Dividendensteuer ab, ausgehend vom Steuermodell Ihres Wohnsitzlandes, und den Satz bestimmen Sie selbst: Stellen Sie ihn auf 0 %, um ein ISA, PEA, TFSA oder ein anderes steuerbegünstigtes Depot abzubilden.
Fragen zur Dividenden-Wiederanlage
Was ist DRIP?
DRIP steht für Dividend Reinvestment Plan, also die Wiederanlage von Dividenden. Statt die Ausschüttung als Bargeld zu nehmen, stecken Sie sie direkt in weitere Anteile desselben Unternehmens. Diese Anteile zahlen eigene Dividenden, sodass jede Ausschüttung die nächste leise erhöht.
Macht die Wiederanlage von Dividenden wirklich einen Unterschied?
Über ein paar Jahre kaum. Über Jahrzehnte ist es der Unterschied zwischen einem Einkommen, das stehen bleibt, und einem, das durch den Zinseszins wächst. Ziehen Sie den Regler für den Anlagehorizont von 5 auf 40 Jahre und sehen Sie zu, wie die drei Linien auseinanderlaufen.
Was ist die persönliche Dividendenrendite (Yield on Cost, YoC)?
Ihr jährliches Dividendeneinkommen geteilt durch Ihren ursprünglichen Kaufpreis statt durch den heutigen Kurs. Eine Aktie, die Sie mit 4 % Rendite gekauft haben und die ihre Dividende seither verdoppelt hat, zahlt Ihnen 8 % auf Ihren Einstand. Die Jahrestabelle verfolgt, wie dieser Wert mit Wachstum und Wiederanlage steigt.
Kann ich ein steuerfreies Depot abbilden?
Ja. Ziehen Sie den Dividendensteuer-Regler auf 0 % für ein ISA, PEA, TFSA oder ein ähnliches steuerbegünstigtes Konto, oder auf jeden Satz, den Sie durchspielen wollen. Die Projektion wird sofort neu gezeichnet und nichts wird in Ihrem Profil gespeichert.
Wie genau ist die Projektion?
Sie ist Arithmetik, keine Prognose. Das Ergebnis ist nur so gut wie die Rendite und die Wachstumsrate, die Sie eingeben. Nutzen Sie es, um Szenarien zu vergleichen und einen Plan zu testen, nicht um eine exakte Zahl vorherzusagen. Dividenden können gekürzt werden und Kurse können fallen.
Aus dem Journal
- How a 403(b) and a 457(b) Work: Retirement Plans for Teachers, Non-Profits and Government
A 403(b) and a 457(b) are the workplace retirement plans of schools, non-profits and government employers. This guide explains how each one works, the 2026 limits, why some people can fill both in the same year, and the 457(b) rule that lets you take money out before 59½ with no penalty.
- How a Taxable Brokerage Account Works: Dividends, Capital Gains and Tax-Loss Harvesting
A taxable brokerage account has no tax break and no limits: you can put in any amount and take it out at any time. This guide explains how its dividends and gains are taxed in 2026, the foreign tax credit, tax-loss harvesting and the wash-sale rule, and when it beats a 401(k) or an IRA.
- How an HSA Works: the Triple Tax Break and Investing for Retirement
A Health Savings Account is the only US account that is tax-free on the way in, while it grows and on the way out. This guide explains who can open one, the 2026 limits, how to invest it, the rules for withdrawals and how an HSA becomes a retirement account after 65.