Calculator voor het dividendherbeleggingsplan (DRIP)
| Jaar | Portefeuille | Jaarinkomen (netto) | Maandelijks | YoC | Voortgang naar doel |
|---|---|---|---|---|---|
| +1 jaar | €222 330 | €7 682 | €640 | 3.7% | 26% |
| +3 jaar | €273 054 | €9 760 | €813 | 4.5% | 33% |
| +5 jaar | €333 283 | €12 342 | €1 028 | 5.4% | 41% |
| +10 jaar | €540 074 | €21 877 | €1 823 | 8.4% | 73% |
| +15 jaar | €867 797 | €38 284 | €3 190 | 13.2% | 100% |
| +20 jaar | €1 396 686 | €66 515 | €5 543 | 20.8% | 100% |
| +25 jaar | €2 263 095 | €115 092 | €9 591 | 32.9% | 100% |
Vul uw echte cijfers in
Maak een gratis account, voeg uw posities toe en de calculator rekent met uw echte portefeuillewaarde, uw gewogen rendement en uw fiscale woonplaats.
Hoe deze calculator rekent
Stel zes waarden in: startkapitaal, dividendrendement, dividendgroei, maandelijkse inleg, inkomensdoel en dividendbelasting. De calculator projecteert uw portefeuillewaarde en uw netto dividendinkomen jaar voor jaar, tot 40 jaar vooruit, en markeert het jaar waarin u uw doel haalt.
Drie routes, één grafiek
De meeste calculators tekenen één optimistische lijn. Deze tekent er drie: elk dividend uitgeven, het herbeleggen (DRIP), of herbeleggen en elke maand vers geld toevoegen. De afstand tussen de lijnen is het argument voor herbeleggen, op schaal getekend. Elke herbelegde uitkering koopt aandelen die hun eigen dividend betalen: de lus die beleggers de dividendsneeuwbal noemen.
Belasting zit in de berekening, niet in een voetnoot
Dividend wordt herbelegd met geld na belasting, dus een projectie die belasting negeert overschat hoe snel uw inkomen groeit. Deze trekt eerst de dividendbelasting af, op basis van het belastingmodel van uw woonland, en het tarief houdt u zelf in de hand: zet het op 0% om een ISA, PEA, TFSA of een andere fiscaal vrijgestelde rekening door te rekenen.
Vragen over dividend herbeleggen
Wat is DRIP?
DRIP staat voor dividend reinvestment plan, het herbeleggen van dividend. In plaats van de uitkering in contanten te nemen, stopt u die meteen weer in extra aandelen van hetzelfde bedrijf. Die aandelen betalen hun eigen dividend, dus elke uitkering verhoogt stilletjes de volgende.
Maakt dividend herbeleggen echt verschil?
Over een paar jaar gerekend nauwelijks. Over decennia is het het verschil tussen een inkomen dat stilstaat en een inkomen dat aangroeit. Schuif de horizon van 5 jaar naar 40 en zie de drie lijnen uit elkaar lopen.
Wat is rendement op kostprijs (yield on cost, YoC)?
Uw jaarlijkse dividendinkomen gedeeld door wat u destijds betaalde, niet door de koers van vandaag. Een aandeel gekocht op 4% rendement dat zijn dividend sindsdien verdubbelde, betaalt u 8% over uw oorspronkelijke kostprijs. De jaartabel laat zien hoe dat percentage oploopt naarmate groei en herbelegging zich opstapelen.
Kan ik een belastingvrije rekening doorrekenen?
Ja. Zet de schuifregelaar voor dividendbelasting op 0% voor een ISA, PEA, TFSA of een vergelijkbare vrijgestelde rekening, of op elk tarief dat u wilt testen. De projectie tekent zich meteen opnieuw en er wordt niets in uw profiel opgeslagen.
Hoe nauwkeurig is de projectie?
Het is rekenwerk, geen voorspelling. De uitkomst is niet beter dan het rendement en de groei die u invoert, dus gebruik hem om scenario's te vergelijken en een plan te testen, niet om een exact bedrag te voorspellen. Dividend kan worden verlaagd en koersen kunnen dalen.
Uit het Journal
- How a 403(b) and a 457(b) Work: Retirement Plans for Teachers, Non-Profits and Government
A 403(b) and a 457(b) are the workplace retirement plans of schools, non-profits and government employers. This guide explains how each one works, the 2026 limits, why some people can fill both in the same year, and the 457(b) rule that lets you take money out before 59½ with no penalty.
- How a Taxable Brokerage Account Works: Dividends, Capital Gains and Tax-Loss Harvesting
A taxable brokerage account has no tax break and no limits: you can put in any amount and take it out at any time. This guide explains how its dividends and gains are taxed in 2026, the foreign tax credit, tax-loss harvesting and the wash-sale rule, and when it beats a 401(k) or an IRA.
- How an HSA Works: the Triple Tax Break and Investing for Retirement
A Health Savings Account is the only US account that is tax-free on the way in, while it grows and on the way out. This guide explains who can open one, the 2026 limits, how to invest it, the rules for withdrawals and how an HSA becomes a retirement account after 65.