Une rédaction claire et posée sur l'investissement en dividendes, les ETF, la diversification et la fiscalité, par l'équipe qui développe Cadances, l'outil de suivi de portefeuille.
Le label Dividend Aristocrats prouve qu'une entreprise a relevé son dividende à travers au moins deux récessions, et rien d'autre. Il ne dit rien du cours actuel, du taux de distribution ni de l'ampleur des hausses. Utilisez la liste pour raccourcir votre recherche, puis faites les vérifications de sécurité et attendez le bon rendement.
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Les parts capitalisantes et distribuantes d'un même fonds indiciel détiennent les mêmes actions et dégagent le même rendement avant impôt. La différence tient au sort des dividendes, et à ce que votre pays en fait. Voici comment fonctionne chaque part, où la fiscalité les sépare, et un exemple chiffré sur 20 ans.
Investir en dividendes croissants, c'est acheter des sociétés qui relèvent leur dividende chaque année et les conserver pendant des décennies. Voici comment cela fonctionne, pourquoi un rendement de 2,5 % peut rapporter plus qu'un rendement de 5 %, comment choisir les sociétés, et les quatre erreurs qui font échouer la plupart des débutants.
Une baisse de dividende vous coûte le revenu et une partie du cours de l'action le même jour. Six chiffres, presque tous gratuits à trouver, vous disent des mois à l'avance si un versement est couvert, en croissance et financé par du cash, ou s'il s'agit d'un piège déguisé en rendement élevé.
Chaque dividende repose sur quatre dates : déclaration, ex-dividende, enregistrement et paiement. La date ex-dividende est celle qui décide si vous êtes payé. Voici ce que signifie chaque date, pourquoi le cours baisse ce jour-là, et pourquoi acheter la veille ne vous fait pas gagner d'argent.
Vivre de ses dividendes se résume à une division : vos dépenses annuelles divisées par le rendement que votre portefeuille peut verser sans risque. Voici le calcul, les corrections liées à l'impôt et à l'inflation que la plupart des gens oublient, et le temps qu'il faut pour atteindre ce montant à partir d'un versement mensuel.
L’investissement programmé consiste à verser la même somme à intervalle régulier, quoi que fasse le marché. Voici l’arithmétique qui le sous-tend, ce à quoi il sert vraiment, et sa comparaison avec un versement unique.
La même prévision rend Nvidia bon marché sur un PER et surévaluée de 23 % sur un modèle de flux de trésorerie. L’écart n’est pas une opinion : il vient de trois hypothèses, dont une que la plupart des modèles se trompent encore.
Nous avons classé les aristocrates du dividende sur cinq tests plutôt que sur le seul rendement. Quatre grands noms du revenu échouent d’emblée, et le chiffre qui a fait le plus de travail n’est pas celui que la plupart des investisseurs regardent.
PepsiCo augmente son dividende depuis 54 ans, et son taux de distribution sur les bénéfices paraît confortable. Sa trésorerie raconte une histoire plus tendue. Voici le contrôle en cinq points qui sépare un dividende qu’une entreprise peut s’offrir de celui qu’elle protège à crédit.
Sharesight est le suivi de portefeuille le plus connu du marché. Cadances est construit autour du revenu de dividendes et de la fiscalité qui va avec. Voici un regard honnête sur les forces de chacun, pour choisir l’outil qui colle à votre façon d’investir.
Les dividendes réinvestis composent en silence pendant des années avant que les chiffres ne deviennent spectaculaires. Un simulateur de revenus de dividendes montre cette courbe à l’avance, et dit combien verser pour atteindre votre objectif.
Les ETF et les fonds indiciels classiques peuvent suivre le même marché pour des frais voisins, et pourtant ils diffèrent par la façon dont on les achète, dont ils se négocient, et par quelques détails fiscaux. Voici comment les distinguer.
Répartir son argent sur de nombreux placements ne fait pas que rassurer : une raison structurelle explique que le risque baisse sans que le rendement attendu baisse forcément. Voici l’intuition.
Le rendement du dividende est l’un des premiers chiffres que regarde un investisseur en revenus, mais seul, il induit facilement en erreur. Voici ce qu’il mesure vraiment, et le contexte dont il a besoin.
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